ภายใต้สถานการณ์การลงทุนที่ผันผวนเช่นสถานการณ์ปัจจุบัน การลงทุนผ่านกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) อาจเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน เนื่องจากนักลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในการกำหนดนโยบายการลงทุน วัตถุประสงค์ของการลงทุน ข้อจำกัดของการลงทุน รวมทั้งสามารถปรับเปลี่ยนการลงทุนได้ตามความต้องการของนักลงทุน โดยนักลงทุนสามารถพิจารณาเลือกลงทุนได้หลากหลาย เช่น เงินฝากธนาคาร ตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล หุ้นกู้ ตราสารทุน สินทรัพย์ทางเลือกทั้งในประเทศและต่างประเทศ

การลงทุนในรูปแบบ Private Fund นั้นจะเกิดจากนักลงทุนบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลได้มอบหมายให้บริษัทที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทจัดการกองทุนส่วนบุคคลมาบริหารจัดการลงทุนแทน เช่น บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBAM) โดย SCBAM จะออกแบบพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องและเหมาะสมกับความต้องการของนักลงทุน มีส่วนร่วมในการจัดสรรเงินลงทุน คัดเลือกหลักทรัพย์ รวมทั้งจับจังหวะการลงทุนของตลาดตามความเหมาะสมภายใต้กรอบและข้อจำกัดที่นักลงทุนได้กำหนดไว้ ในส่วนของกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินหรือเงินกองทุนจะยังเป็นของนักลงทุนและจะมีผู้รับฝากทรัพย์สิน (Custodian) ที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต. เป็นผู้รับฝากทรัพย์สินและหลักทรัพย์ของกองทุนตามภาพด้านล่างนี้

ที่มา : การจัดการกองทุนส่วนบุคคล | บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBAM)

• นักลงทุนสามารถเลือกรูปแบบการลงทุนให้ตรงกับความต้องการของตนภายใต้ความเสี่ยงที่นักลงทุนสามารถรับได้ โดยสามารถเลือกการลงทุนได้ในหลายสินทรัพย์ (Multi-asset) เพื่อเพิ่มโอกาสในการลงทุนให้ได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้น
• นักลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนรูปแบบการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์และความต้องการของตนภายใต้คำแนะนำการลงทุนจากผู้เชี่ยวชาญโดย SCBAM

โดยการลงทุนในรูปแบบ Private Fund นี้ต้องใช้เงินลงทุนตั้งแต่ 10 ล้านบาทขึ้นไป รวมทั้งมีค่าใช้จ่ายในส่วนของค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการ (Management Fee) ค่าธรรมเนียมอื่นๆ เช่น Custodian Fee, Performance Fee, ค่าอากรแสตมป์, ค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์

หากท่านวางแผนลงทุนใน Private Fund จะมีภาระภาษีของนักลงทุนบุคคลธรรมดา ซึ่งสรุปได้ดังนี้

Share

•  
•  
•  
•