รับมืออย่างไรเมื่อ LTF ครบกำหนด

22-01-2568

1. ต้องการถือ LTF ต่อไป เพราะยังไม่มีความต้องการใช้เงิน

  • ยังคงมั่นใจในตลาด และต้องการรักษาพอร์ตลงทุนปัจจุบันไว้

2. ไม่ต้องการลดหย่อนภาษีแล้ว แต่ต้องการลงทุนสินทรัพย์ใหม่ ๆ เพื่อเพิ่มโอกาสให้เงินงอกเงย

  • ลงทุนในกองทุนหุ้น เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่มากขึ้น แนะนำ SCBGEX(A), SCBS&P500A (ทั้งหมดความเสี่ยง6)
  • ลงทุนกองทุนที่จ่ายกระแสเงินสดต่อเนื่อง เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ แนะนำ SCBWINR, SCBGINR (ทั้งหมดความเสี่ยง5)
  • ลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ เพื่อต้องการลดความเสี่ยงการขาดทุนเงินต้น แต่ยังมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก แนะนำ SCBFIXEDA, SCBDBOND(A) (ทั้งหมดความเสี่ยง4)

3. ต้องการลงทุนต่อเพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

  • ลงทุนต่อกองทุนที่ยังคงได้สิทธิลดหย่อนภาษี
    - กองทุน RMF : แนะนำ SCBRMS&P500 ความเสี่ยง 6, SCBGOLDHRMF ความเสี่ยง 8
    - กองทุน Thai ESG : แนะนำ SCBTM(ThaiESG) ความเสี่ยง 5, SCBTB(ThaiESGA) ความเสี่ยง 4

Tips!! ตั้งแต่ปี 2568 เป็นต้นไป กองทุน SSF เอาไปใช้บริหารภาษีไม่ได้แล้วนะ แต่หากยังถือกองทุน SSF อยู่ สามารถสับเปลี่ยนการลงทุนระหว่างกองทุน SSF ด้วยกันได้ โดยถือครองตามเงื่อนไขระยะเวลาที่กรมสรรพากรกำหนด เพื่อรักษาสิทธิประโยชน์ทางภาษี

ชื่อและจุดเด่นกองทุน
 (คลิกเพื่อดูรายละเอียดเพิ่มเติมและลงทุน)		ความเสี่ยง
SCBFIXEDA
กระจายการลงทุนทั้งไทยและต่างประเทศ ทั้งตราสารภาครัฐและเอกชน เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่มีเครดิตเรตติ้งอยู่ในระดับลงทุนได้ (Investment Grade)		4
SCBDBOND(A)
ลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพดี ในไทยและต่างประเทศทั้งในภาครัฐและเอกชน ดูเรชั่นยืนหยุ่นตั้งแต่ -10 ถึง 10 ปี		4
SCBWINR
กระจายการลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก เน้นรักษาความผันผวนของพอร์ตการลงทุนโดยรวม เพื่อสร้างรายได้ระหว่างทางและการเติบโตของเงินทุนระยะยาวจากการลงทุน		5
SCBGINR
ลงทุนใน DWS Multi Opportunities มีนโยบายสร้างผลตอบแทนในระดับที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย		5
SCBGEX(A)
กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นคุณภาพทั่วโลก ไปยัง 50-70 บริษัทที่มีโอกาสทำกำไรสูง		6
SCBS&P500A
ลงทุนตลาดหุ้นใหญ่สหรัฐฯ ตามดัชนี S&P500 ผู้นำชับเคลื่อนเศรษฐกิจโลก(ชนิดสะสมมูลค่า)		6
SCBTB(ThaiESGA)
ลงทุนในตราสารหนี้ไทยที่มีนโยบายอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมหรือเสริมความยั่งยืนโดยไม่มีการลงทุนในต่างประเทศ		4
SCBTM(ThaiESG)
ลงทุนแบบผสมยืดหยุ่น 0-100% ทั้งในตราสารหนี้และหุ้นไทยของบริษัทที่มี ESG โดดเด่น		5
SCBRMS&P500
ลงทุนตลาดหุ้นใหญ่สหรัฐฯ ตามดัชนี S&P500 ผู้นำชับเคลื่อนเศรษฐกิจโลก		6
SCBRM4
ลงทุนหุ้นไทยพื้นฐานดี		6
  • เงื่อนไขการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีต้องเป็นไปตามกฎหมายและประกาศที่กรมสรรพากรกำหนด
  • กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุนและศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน
  • กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2568 เป็นต้นไป ผู้ลงทุนไม่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ สำหรับผู้ลงทุนที่ซื้อหน่วยลงทุนตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2563 ถึง 31 ธันวาคม 2567 หรือตามเวลาที่ประกาศกำหนดเพิ่มเติมในอนาคต จะต้องมีระยะเวลาการถือครองอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 10 ปีนับตั้งแต่วันซื้อหน่วยลงทุน และปฏิบัติตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนดเท่านั้น
  • กองทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2563 เป็นต้นไป ผู้ลงทุนไม่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ ผู้ลงทุนที่ซื้อหน่วยลงทุน LTF ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2559 ถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2562 จะต้องมีระยะเวลาการถือครองอย่างต่อเนื่อง เป็นเวลาไม่น้อยกว่า 7 ปีปฏิทิน และปฏิบัติตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนดเท่านั้น จึงจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากการลงทุน
  • ศึกษาข้อมูลกองทุนหลักและหนังสือชี้ชวนกองทุนเพิ่มเติมได้จาก website บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนและแอป SCB EASY หรือสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ SCB Call Center โทร. 02-777-7777

 

 

ผลิตภัณฑ์และบริการที่เกี่ยวข้อง

แชร์ไอเดีย เตรียมค่าเทอมเพื่อลูกรัก ด้วยเทอมฟันด์

การศึกษาคือกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จในชีวิต การลงทุนเพื่อการศึกษาเป็นสิ่งจำเป็นที่ไม่ควรมองข้าม โดยการวางแผนเก็บเงินสำหรับค่าเทอมเป็นขั้นตอนสำคัญที่จะช่วยให้มั่นใจได้ว่า เราจะมีเงินเพียงพอสำหรับค่าใช้จ่ายทางการศึกษาเมื่อถึงเวลาต้องใช้

เรื่องอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง

เรื่องอื่นๆ ที่คุณอาจสนใจ