ตัวอย่าง มีเงินเริ่มต้นลงทุน 1 แสนบาท จากนั้นก็ใส่เงินลงทุน 5,000 บาทต่อเดือน

หมายเหตุ : วิธีการคำนวณจะใช้เครื่องคำนวณ EZ Financial Calculators ในฟังก์ชั่น TVM calculator เพื่อคำนวณมูลค่าเงินลงทุนในอนาคต ด้วยการใส่เงินลงทุนปัจจุบันและใส่เงินลงทุนที่กำหนดเอาไว้ คือ รายเดือน จากนั้นใส่อัตราผลตอบแทนที่ต้องการและระยะเวลาที่ต้องการลงทุน ก็จะได้ผลลัพธ์มูลค่าเงินลงทุนในอนาคต)

จากตัวอย่าง ปัจจัยที่สามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ง่ายขึ้น คือ การวางแผนการเงิน เริ่มต้นจากการมีวินัยด้วยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอต่อเนื่องในระยะยาว และหากสามารถวางเงินในสินทรัพย์ที่ได้ผลตอบแทนสูงเท่าไหร่ โอกาสที่จะไปถึงเงินล้านก็ยิ่งเร็วเท่านั้น

โดยก่อนเลือกประเภทการลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามเป้าหมายที่วางเอาไว้ ควรพิจารณาตัวเองก่อนว่าสามารถรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน เนื่องจากความเสี่ยงมักมาพร้อมกับผลตอบแทน โดยความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนก็ต่ำตามไปด้วย แต่จะมีความปลอดภัยสูง คือ เงินต้นมีโอกาสสูญหายน้อย ตรงกันข้ามหากความเสี่ยงสูง ผลตอบแทนก็สูงตามไปด้วย แต่ก็มีโอกาสขาดทุนสูงเช่นเดียวกัน

จากนั้นก็ศึกษาข้อมูลประเภทการลงทุนที่ต้องการลงทุน เช่น สินทรัพย์ลงทุนอะไร มีเงื่อนไขการลงทุนอย่างไร ผลตอบแทนย้อนหลัง ใครเป็นผู้ดูแลเงินลงทุน รวมถึงพิจารณาการจัดพอร์ตลงทุนและการไปลงทุนต่างประเทศ เป็นต้น

นอกจากนี้ เมื่อลงทุนไปแล้วควรอัพเดทข้อมูลอย่างสม่ำเสมอว่าพอร์ตลงทุนยังคงสร้างผลตอบแทนได้ตามที่วางเอาไว้หรือไม่ หากไม่เป็นไปตามที่คาดเอาไว้ก็ต้องปรับสัดส่วนของสินทรัพย์ที่วางแผนลงทุนในระยะยาว ให้กลับมาอยู่ในสัดส่วนที่ตั้งใจลงทุนไว้ในตอนแรก ที่สำคัญไม่ควรถอนเงินลงทุนออก หรือซื้อขายบ่อย แต่ต้องมีวินัยซึ่งจะช่วยสร้างเงินออมก้อนโตที่จะทำให้บรรลุเป้าหมายต่างๆ ในชีวิต