08-04-2021

ถ้าคุณกำลังมองหาตลาดการลงทุนที่เปิดโอกาสให้ทำกำไรได้ตลอด 24 ชั่วโมง และมีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก 'Forex' ต้องอยู่ในลำดับต้น ๆ แน่นอน แต่ท่ามกลางกระแสความร่ำรวยที่หลายคนพูดถึง 

ความจริงแล้ว Forex คืออะไร? และการเทรด Forex มีเบื้องหลังที่คุณต้องแลกมาด้วยอะไรบ้าง? บทความนี้จะพาคุณไปเจาะลึกทุกซอกมุม ตั้งแต่พื้นฐานไปจนถึงกลยุทธ์การรับมือความเสี่ยง เพื่อให้คุณก้าวเข้าสู่สนามการค้าเงินตราโลกอย่าง 'มือโปร' ไม่ใช่ 'เหยื่อ' ของตลาด


 เปิดโลก Forex ทำความเข้าใจกลไกตลาดเงินตรา ของตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก

Forex (Foreign Exchange) คือ ตลาดที่มีการซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีมูลค่าการซื้อขายต่อวันสูงกว่าตลาดหุ้นหลายเท่าตัว เสน่ห์ของมันคือการที่คุณสามารถทำกำไรได้จาก "ความผันผวน" ของค่าเงินทั่วโลกตลอด 24 ชั่วโมง (จันทร์-ศุกร์)


 คู่สกุลเงินใน Forex คืออะไร? 

ในตลาดนี้ เราไม่ได้ซื้อเงินสกุลใดสกุลหนึ่งโดด ๆ แต่จะเป็นการเทรดเป็น "คู่ (Currency Pair)" เสมอ เพื่อเปรียบเทียบมูลค่าระหว่างกัน เช่น EUR/USD

  • สกุลเงินหลัก (Base Currency) ตัวหน้า (EUR) คือหน่วยที่เราถือครอง
  • สกุลเงินรอง (Quote Currency) ตัวหลัง (USD) คือหน่วยที่ใช้บอกราคา

หากคุณคาดการณ์ว่าเศรษฐกิจสหรัฐฯ จะชะลอตัวจากปัจจัยสงครามการค้า ส่งผลให้เงินดอลลาร์อ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับยูโร ทำให้คู่ EUR/USD มีราคาสูงขึ้น

  • เปิดสถานะซื้อ (Long) ที่ราคา 1.1814 (ใช้ 1.1814 USD ซื้อ 1 EUR)
    • หากราคาขึ้นไปที่ 1.2000 เมื่อขายคืน คุณจะได้กำไร 0.0186 เหรียญ ต่อ 1 ยูโร
    • หากราคาลดลงเหลือ 1.1600 หากไม่เป็นตามคาด คุณจะขาดทุน 0.0214 เหรียญ

 

กลไก Leverage & Margin อาวุธลับในตลาด Forex ที่นักลงทุนต้องใช้ให้เป็น

สิ่งที่ทำให้การเทรด Forex โดดเด่นกว่าการลงทุนประเภทอื่น คือการที่เราไม่จำเป็นต้องมีเงินถุงเงินถังก็สามารถเริ่มต้นได้ ด้วยการใช้ระบบที่เปรียบเสมือน "คานดีดคานงัด" ทางการเงิน

1. Leverage (พลังทวีคูณ)

Leverage คือเครื่องมือที่โบรกเกอร์มอบให้เพื่อเพิ่มอำนาจซื้อ (Buying Power) ให้กับนักลงทุน เช่น หากคุณใช้ Leverage 1:100 หมายความว่า เงินเพียง 1,000 บาท ของคุณ จะมีอำนาจในการซื้อขายเสมือนมีเงิน 100,000 บาท ในมือ

  • โอกาสสร้างกำไร 
    ช่วยให้คุณสามารถสร้างกำไรเป็นกอบเป็นกำได้จากเงินทุนตั้งต้นเพียงเล็กน้อย (Low Capital)
  • ความเสี่ยงในการลงทุน
    หากราคาเคลื่อนที่ผิดทางเพียงนิดเดียว ผลขาดทุนก็จะถูกทวีคูณขึ้นตามจำนวน Leverage ที่คุณใช้เช่นกัน

2. Margin (เงินประกันสัญญา)

หาก Leverage คือพลังที่ยืมมา Margin ก็คือ "เงินมัดจำ" ที่คุณต้องวางไว้กับโบรกเกอร์เพื่อประกันความเสี่ยงในการเปิดออเดอร์นั้น ๆ

  • Margin คือเงินส่วนของคุณ มันไม่ใช่ค่าธรรมเนียม แต่เป็นเงินประกันที่คุณต้องมีติดบัญชีไว้ให้เพียงพอ
  • Margin Call หากคุณขาดทุนจนเงินประกัน (Margin) เหลือต่ำกว่าเกณฑ์ที่โบรกเกอร์กำหนด คุณจะถูกเรียกให้เติมเงิน หรือออเดอร์ของคุณอาจถูกสั่งปิดอัตโนมัติ (Stop Out) เพื่อป้องกันไม่ให้ยอดเงินในบัญชีติดลบ


In FX market, there’re about 200 major currency pairs. However, investors are likely to invest in highly liquid currencies. The top 5 popular investments are USD, EUR, GBP, JPY, and AUD, respectively. FX trading will appear in major currency pairs such as EUR/USD = 1.1814 which means 1 Euro is equal to 1.1814 US dollars. EUR/USD trading is to buy EUR and sell USD. On the contrary, EUR/USD trading is to buy USD and sell EUR. The popular trading for major currency pairs is EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CAD, USD/CHF, and AUD/USD.


Those who are interested in starting FX investments, need to apply for membership and open a FOREX trading account with foreign brokers as there’s no Thai institution available for such investment at present. FX investment can generate profits when the prices go up and down. Long position (buy) when the forecast price is high, and Short position (sell) when the forecast price is low. For example, the US economy is predicted to tip into a long-term recession due to the pandemic outbreak. More, concerns about the trade war between US and China contributed to a weak of US currency comparing with EURO. That made the value of EUR/USD higher (USD was weak means that the money is devalued so we had to spend more USD to exchange EUR).

คู่มือเริ่มต้นเทรด Forex อย่างเป็นระบบ และกลยุทธ์บริหารความเสี่ยงแบบมือโปร

การก้าวเข้าสู่ตลาด Forex ไม่ใช่เพียงแค่การเปิดบัญชีแล้วเติมเงิน แต่คือการเตรียมความพร้อมทั้งด้าน "ความรู้" และ "เกราะป้องกันความเสี่ยง" เพื่อให้คุณอยู่รอดในตลาดได้ในระยะยาว

เริ่มต้นลงทุนใน Forex ต้องเตรียมตัวอย่างไร?

สำหรับการเริ่มต้น คุณไม่จำเป็นต้องมีเงินหลักแสน แต่คุณต้องมี ฐานความรู้ที่แน่นพอ เพื่อให้คุณพร้อมต่อทุกการลงทุน เราได้สรุปแนวทางการเตรียมตัวมาให้แล้ว

  • ความรู้พื้นฐานของการลงทุนที่จำเป็นต้องรู้
    คุณต้องเข้าใจปัจจัยเศรษฐกิจมหภาค (Macroeconomics) เช่น อัตราดอกเบี้ย, เงินเฟ้อ และตัวเลขการจ้างงาน เพราะปัจจัยเหล่านี้คือ "เครื่องยนต์" ที่ขับเคลื่อนค่าเงิน รวมถึงต้องอ่าน "กราฟเทคนิค" เบื้องต้นให้เป็นเพื่อหาจังหวะเข้าซื้อขาย
  • การเลือกโบรกเกอร์ หัวใจสำคัญของการลงทุน
    เนื่องจากในไทยยังไม่มีกฎหมายรองรับโดยตรง การเลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศจึงต้องพิจารณาจาก ใบอนุญาต (License) จากหน่วยงานสากล เช่น FCA (อังกฤษ) หรือ ASIC (ออสเตรเลีย) รวมถึงความรวดเร็วในการฝาก-ถอนเงิน และฝ่ายบริการลูกค้า (Support) ที่เป็นภาษาไทย
  • เงินทุนขั้นต่ำที่ควรใช้
    แม้หลายโบรกเกอร์จะอนุญาตให้เริ่มได้ด้วยเงินเพียง 1,000 บาท แต่จำนวนเงินที่เหมาะสมสำหรับมือใหม่ควรเป็นเงินที่คุณ "ยอมรับการสูญเสียได้ 100%" โดยไม่กระทบต่อการใช้ชีวิตประจำวัน

 

กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง หัวใจสำคัญของการลงทุน

นักเทรดที่ประสบความสำเร็จไม่ใช่คนที่กำไรเยอะที่สุด แต่คือคนที่ "ขาดทุนน้อยที่สุด" เมื่อเดินผิดทาง โดยมีเครื่องมือสำคัญในการบริหารความเสี่ยง ดังนี้

  • การตั้ง Stop Loss และ Take Profit
    • Stop Loss (SL) คือการตั้งจุด "ตัดขาดทุน" อัตโนมัติ เป็นการจำกัดความเสี่ยงไม่ให้พอร์ตเสียหายหนักหากราคาไม่เป็นไปตามคาด
    • Take Profit (TP) คือการตั้งจุด "เก็บกำไร" เมื่อราคาไปถึงเป้าหมาย เพื่อป้องกันไม่ให้กำไรทิพย์กลายเป็นขาดทุนเมื่อตลาดพลิกกลับตัว
  • การจัดการอารมณ์และจิตวิทยาการเทรด (Trading Psychology)
    ในการเทรดจริง ความรู้ในการวิเคราะห์อาจมีส่วนช่วยเพียง 20% แต่ "จิตใจที่พร้อมลงทุน" นั้นสำคัญถึง 80% เพราะต่อให้คุณมีระบบเทรดที่แม่นยำที่สุดในโลก แต่หากขาดการควบคุมอารมณ์ อาวุธที่มีก็อาจกลับมาทำร้ายตัวคุณเองได้ 

    เพื่อลดความเสี่ยงในโลก Forex เรามาทำความรู้จักกับ 3 อารมณ์อันตราย ที่มักจะทำให้แผนการลงทุนพังไม่เป็นท่า เพื่อเตรียมความพร้อมก่อนลงสนามจริง
    • ความโลภ คือสิ่งที่ทำให้เราเปิดออเดอร์ใหญ่เกินตัว (Overtrade) จนคุมความเสี่ยงไม่ได้
    • ความกลัว คือสิ่งที่ทำให้เราไม่กล้าเข้าเทรดตามแผน หรือรีบปิดขาดทุนเร็วเกินไปจนเสียโอกาส
    • การแก้แค้น (Revenge Trading) คือสิ่งที่เกิดจากการที่เราขาดทุนแล้วอยากเอาคืนทันที มักจบลงด้วยการขาดทุนที่หนักกว่าเดิม

ดังนั้น ก่อนเริ่มลงทุนกับความเสี่ยง ควรฝึกฝนในบัญชีจำลอง (Demo Account) จนมั่นใจในระบบเทรดของตัวเอง และที่สำคัญที่สุดคือ "อย่าทุ่มเงินทั้งหมดที่มี" ไปกับการเทรด Forex เพียงอย่างเดียว แต่ควรแบ่งสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสม

 

The up and down of the exchange rate will be fluctuated by many factors; interest rate, inflation rate, gas price, gold price, economic conditions, politics, local and global events including major statistics of each country like the unemployment rate. The exchange rate is highly vulnerable to surrounding incidents which lead to high risk. There comes an opportunity to make a fast profit while a big loss may possibly happen. As a matter of fact, FX investors must have insight into the global economic circumstances and are able to evaluate how existing impacts will affect the exchange rate so we can make better forecasts in the exchange rate.

ปัจจัยกำหนดทิศทางค่าเงิน ตัวแปรที่ทำให้กราฟ Forex เคลื่อนไหว

ราคาของคู่สกุลเงินในตลาด Forex ไม่ได้ขยับไปมาอย่างไร้ทิศทาง แต่ถูกขับเคลื่อนด้วย 'สุขภาพทางเศรษฐกิจ' และ 'ความมั่นคง' ของแต่ละประเทศ 

หากประเทศไหนมีแนวโน้มเติบโตดี นักลงทุนทั่วโลกก็จะแห่กันไปซื้อสกุลเงินนั้นเก็บไว้ ส่งผลให้ค่าเงินแข็งค่าขึ้น โดยมี 5 ตัวแปรสำคัญ ที่เป็นฟันเฟืองหลักในการกำหนดทิศทางค่าเงิน ดังนี้

  • อัตราดอกเบี้ย (Interest Rates) 
    "ตัวแปรที่ทรงพลังที่สุด" หากธนาคารกลางประกาศขึ้นดอกเบี้ย จะดึงดูดเงินทุนต่างชาติให้เข้ามาฝากเงินเพื่อรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ส่งผลให้ค่าเงินนั้นแข็งค่าทันที
  • อัตราเงินเฟ้อ (Inflation)
    หากเงินเฟ้อพุ่งสูง มักจะบีบให้ธนาคารกลางต้องขึ้นดอกเบี้ยเพื่อสกัดเงินเฟ้อ ซึ่งอาจทำให้ค่าเงินแข็งค่าในระยะสั้น แต่หากเงินเฟ้อสูงเกินไปจนควบคุมไม่ได้ ค่าเงินก็จะเสื่อมถอยลงในระยะยาว
  • GDP (ผลิตภัณฑ์มวลรวมประเทศ)
    ตัวบ่งชี้ความมั่งคั่ง หาก GDP โตกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ สะท้อนถึงเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง เป็นสัญญาณบวกต่อค่าเงิน
  • อัตราการจ้างงาน (Employment Data)
    เช่น ตัวเลข NFP ของสหรัฐฯ หากคนมีงานทำเยอะ มีรายได้ไปจับจ่ายใช้สอย เศรษฐกิจก็จะหมุนเวียนดี ส่งผลให้ค่าเงินมีแนวโน้มแข็งค่า
  • ดุลการค้า (Trade Balance) 
    ประเทศที่ส่งออกมากกว่านำเข้า (เกินดุล) จะมีความต้องการเงินสกุลนั้น ๆ มากขึ้นเพื่อจ่ายค่าสินค้า ทำให้ค่าเงินแข็งค่าขึ้นตามกลไก Demand-Supply

 

อิทธิพลของข่าวการเมืองและเหตุการณ์โลก (Geopolitical Events)

เงินชอบความสงบและชัดเจน คือคำนิยามที่อธิบายผลกระทบจากปัจจัยภายนอกที่มีต่อตลาดเงินได้ดีที่สุด เพราะในโลกของการลงทุน “ความไม่แน่นอน” คือศัตรูที่น่ากลัวที่สุด เราได้รวบรวมปัจจัยสำคัญที่เป็นอิทธิพลต่อ Forex ให้คุณได้ศึกษาก่อนตัดสินใจวางเงินลงทุน

  • ความมั่นคงทางการเมือง 
    ประเทศที่มีรัฐบาลมั่นคงและนโยบายที่ชัดเจน จะเป็นแม่เหล็กดึงดูดนักลงทุนได้ดีกว่า ในทางกลับกัน หากเกิดเหตุการณ์ที่สร้างความสั่นคลอน เช่น การประท้วง, รัฐประหาร หรือการเลือกตั้งที่มีผลลัพธ์ก้ำกึ่ง นักลงทุนมักจะเทขายเงินสกุลนั้นเพื่อหนีไปซบ "สินทรัพย์ปลอดภัย" (Safe Haven) เช่น ดอลลาร์สหรัฐ (USD), เงินเยน (JPY) หรือทองคำ เพื่อรักษาความมั่นคงของพอร์ต
  • สงครามการค้าและนโยบายระหว่างประเทศ
    การตั้งกำแพงภาษีหรือการทำข้อตกลงการค้าใหม่ ๆ ไม่ได้ส่งผลแค่ราคาสินค้าเท่านั้น แต่ยังส่งผลกระทบโดยตรงต่อต้นทุนการทำธุรกิจ ซึ่งความเปลี่ยนแปลงนี้จะถูกสะท้อนออกมาผ่านค่าเงินของประเทศคู่ค้าทันที
  • เหตุการณ์ไม่คาดฝัน (Black Swan)
    เช่น การแพร่ระบาดของโรคระบาดครั้งใหญ่ หรือสงครามรุนแรง เหตุการณ์เหล่านี้มักสร้างความผันผวนอย่างมหาศาล (High Volatility) ทำให้ราคาเหวี่ยงแรงและรวดเร็วเกินกว่าที่เครื่องมือทางเทคนิคจะคาดการณ์ได้ทัน

เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นแบบไม่ทันตั้งตัว นักลงทุนมือโปรควรมี "ปฏิทินเศรษฐกิจ" (Economic Calendar) ไว้เป็นคู่มือติดตัว เพื่อตรวจสอบว่าในแต่ละวันจะมีการประกาศข่าวสำคัญช่วงกี่โมง วิธีนี้จะช่วยให้คุณสามารถวางแผนหลบหลีกช่วงเวลาที่ตลาดผันผวนรุนแรง และบริหารความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

 

เทรด Forex ในไทยให้ปลอดภัย เจาะลึกข้อกฎหมายและแพลตฟอร์มระดับสากล

หนึ่งในคำถามที่นักลงทุนไทยสงสัยมากที่สุดคือเรื่องของข้อกฎหมาย และเครื่องมือที่ต้องใช้ในการเริ่มต้น ในหัวข้อนี้เราจะมาเจาะลึกข้อเท็จจริงเพื่อให้คุณมั่นใจก่อนตัดสินใจวางเงินลงทุนจริง 

สถานะทางกฎหมายของการเทรด Forex ในประเทศไทยในปี 2026 ยังคงมีข้อกำหนดที่ชัดเจนซึ่งนักลงทุนต้องทำความเข้าใจเพื่อความปลอดภัยของตนเอง

  • บุคคลทั่วไป "เทรดเอง" ได้
    ปัจจุบันกฎหมายไทยไม่ได้ห้ามบุคคลทั่วไปในการเปิดบัญชีและส่งเงินออกไปลงทุนในต่างประเทศเพื่อเก็งกำไรค่าเงินตราบใดที่เป็น เงินส่วนตัวของคุณเอง และไม่ได้เป็นการระดมทุนจากผู้อื่น
  • ยังไม่มีการออกใบอนุญาตโบรกเกอร์ในไทย 
    ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และ ก.ล.ต. ยังไม่มีการออกใบอนุญาตให้บริษัทใดๆ ในประเทศไทยประกอบธุรกิจเป็น "โบรกเกอร์ Forex" สำหรับลูกค้ารายย่อยโดยตรง
  • ความรับผิดชอบและการคุ้มครอง
    เนื่องจากไม่มีหน่วยงานในไทยกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex โดยตรง หากเกิดกรณีถูกฉ้อโกงหรือโบรกเกอร์ปิดหนี จะติดตามเงินคืนได้ยากมาก ดังนั้น การเลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศที่มีใบอนุญาตระดับโลก (เช่น FCA, ASIC หรือ CySEC) จึงเป็นเกราะป้องกันที่ดีที่สุด

 

แพลตฟอร์มการเทรด Forex ยอดนิยมที่ทั่วโลกยอมรับ

เมื่อคุณเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือได้แล้ว สิ่งต่อมาคือการเลือก "โปรแกรมเทรด" หรือหน้าร้านที่จะใช้ส่งคำสั่งซื้อขาย ซึ่งในปี 2026 แพลตฟอร์มมาตรฐานที่นักเทรดทั่วโลกวางใจ ได้แก่

  • MetaTrader 4 (MT4)
    แพลตฟอร์มระดับตำนานที่เสถียรที่สุด ใช้งานง่าย และมีเครื่องมือช่วยเทรดอัตโนมัติ (EA) ให้เลือกใช้มหาศาล
  • MetaTrader 5 (MT5)
    รุ่นอัปเกรดที่ประมวลผลเร็วขึ้น รองรับการเทรดที่หลากหลายทั้ง Forex, หุ้น และคริปโตเคอร์เรนซี
  • TradingView
    โดดเด่นเรื่องกราฟที่สวยงาม วิเคราะห์ได้ละเอียดแบบมืออาชีพ และใช้งานได้สะดวกผ่านเว็บเบราว์เซอร์โดยไม่ต้องติดตั้งโปรแกรม
  • cTrader 
    แพลตฟอร์มสำหรับสายเทรดเร็ว (Scalping) ที่เน้นความโปร่งใสของราคาและความรวดเร็วในการส่งคำสั่ง (Execution)

 

กลยุทธ์ทำกำไรเทรด Forex และข้อดี-ข้อเสียที่นักลงทุนมือใหม่ต้องรู้

เมื่อเข้าใจกลไกและกฎหมายแล้ว ขั้นตอนสำคัญคือการเลือก "แนวทาง" ที่เหมาะกับไลฟ์สไตล์ของคุณ และการยอมรับความจริงของตลาดอย่างรอบด้าน เพื่อวางแผนรับมือได้อย่างถูกต้อง

4 สูตรสำเร็จการเทรด Forex เลือกกลยุทธ์ที่ใช่ ให้กำไรโตตามสไตล์คุณ

นักเทรดที่ประสบความสำเร็จมักเลือกกลยุทธ์ที่สัมพันธ์กับ "เวลา" และ "ความเสี่ยง" ที่ตนเองรับได้ เพราะไม่มีกลยุทธ์ไหนที่ดีที่สุด มีเพียงกลยุทธ์ที่เหมาะกับเราที่สุดเท่านั้น มาดูไปพร้อมกันเลยว่าสูตรไหนที่ใช่สำหรับคุณ

  • Scalping (เทรดสั้นมาก)
    เน้นทำกำไรจากความผันผวนเล็กน้อยในระยะเวลาเพียงไม่กี่วินาทีถึงนาที เก็บกำไรทีละน้อยแต่สะสมให้เป็นก้อนใหญ่ เหมาะกับคนที่มีสมาธิสูง ชอบความตื่นเต้น และมีเวลาเฝ้ากราฟเพื่อตัดสินใจในเสี้ยววินาที
  • Day Trading (เทรดภายในวัน) 
    การเปิดและปิดสถานะทั้งหมดให้จบภายในวันเดียว เพื่อเลี่ยงความเสี่ยงจากข่าวที่อาจเกิดขึ้นในช่วงตลาดปิดหรือตอนเรานอนหลับ เป็นกลยุทธ์ที่สร้างระเบียบวินัยได้ดีเยี่ยมและไม่ต้องกังวลกับค่าธรรมเนียมถือออเดอร์ข้ามคืน (Swap)
  • Swing Trading (เทรดตามรอบ)
    เน้นการถือสถานะไว้หลายวันหรือหลายสัปดาห์ เพื่อทำกำไรจาก "รอบของแนวโน้ม" (Trend) ที่ใหญ่ขึ้น เหมาะสำหรับพนักงานประจำหรือนักลงทุนที่ไม่ต้องการจ้องหน้าจอทั้งวัน แต่เน้นการวิเคราะห์โครงสร้างราคาที่ชัดเจน
  • Position Trading (เทรดระยะยาว)
    เน้นการวิเคราะห์จากปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจ (Macroeconomics) เป็นหลัก ถือครองออเดอร์เป็นเดือนหรือเป็นปี เพื่อกินกำไรจากทิศทางค่าเงินที่เปลี่ยนไปตามวัฏจักรเศรษฐกิจโลก เหมาะสำหรับผู้ที่มีความอดทนสูงและมองภาพการลงทุนในระยะยาว

 

เหรียญสองด้านของ Forex จุดเด่นและจุดบอดที่นักลงทุนมือใหม่ต้องรู้ก่อนวางเงินจริง

ก่อนจะตัดสินใจกระโดดเข้าสู่ตลาด Forex นักลงทุนควรทำความเข้าใจ "ธรรมชาติ" ของตลาดนี้อย่างถ่องแท้ เพราะความได้เปรียบที่ยอดเยี่ยมมักมาพร้อมกับความเสี่ยงที่ต้องบริหารจัดการ พาร์ทนี้อาจจะเป็นอีกส่วนที่ทำให้คุณตัดสินใจได้อย่างชัดเจนว่า ตลาด Forex คือจุดสร้างกำไรของเราได้จริงไหม?

จุดเด่นที่เทรด Forex สร้างโอกาสทำกำไร 

  • สภาพคล่องสูงที่สุดในโลก
    คุณสามารถซื้อหรือขายได้ทันทีด้วยปริมาณซื้อขายมหาศาลตลอด 24 ชั่วโมง (จันทร์-ศุกร์) ไม่ต้องรอนานเหมือนการลงทุนประเภทอื่น
  • โอกาสกำไรแบบ 2 ทิศทาง 
    ไม่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นขาขึ้นหรือขาลง คุณสามารถทำกำไรได้ทั้งการเปิดสถานะ Buy (ซื้อ) เพื่อลุ้นราคาขึ้น หรือ Sell (ขาย) เพื่อลุ้นราคาลง
  • ใช้เงินเริ่มต้นต่ำแต่พลังทวีสูง
    ระบบ Leverage ช่วยให้นักลงทุนที่มีเงินทุนจำกัดสามารถบริหารพอร์ตที่ใหญ่ขึ้นได้ สร้างโอกาสทำกำไรที่สูงขึ้นจากทุนตั้งต้นเพียงเล็กน้อย (แต่ต้องใช้อย่างระมัดระวัง)


 จุดบอดและความเสี่ยงที่เทรด Forex ต้องระวัง

  • ความผันผวนที่ควบคุมไม่ได้
    ข่าวเศรษฐกิจหรือเหตุการณ์โลกเพียงเสี้ยววินาทีอาจทำให้กราฟเหวี่ยงแรงจนพอร์ตเสียหายหนักได้หากไม่มีวินัย การตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) ทุกครั้งจึงเป็นเกราะป้องกันชีวิตของนักเทรด
  • ปัจจัยกระทบที่ซับซ้อน
    ค่าเงินถูกกระทบจากทุกปัจจัยทั่วโลก ทั้งการเมือง สงคราม และภัยธรรมชาติ ทำให้การคาดการณ์มีโอกาสผิดพลาดได้เสมอ
  • ความเสี่ยงด้านโบรกเกอร์
    หากขาดความรอบคอบในการเลือกโบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาต (License) มาตรฐานสากล มีโอกาสสูงที่จะประสบปัญหาการถอนเงินหรือระบบที่ไม่โปร่งใส

Forex ไม่ใช่การวิ่งร้อยเมตรเพื่อวัดความเร็ว แต่คือการวิ่งมาราธอนที่ตัดสินกันด้วยวินัยและความอดทน ซึ่งหัวใจสำคัญที่สุดคือการ ‘เริ่มต้นอย่างถูกต้อง’ ตลาดนี้จะเป็น ‘เหมืองทอง’ สำหรับนักลงทุนที่มีความรู้และแผนรับมือที่ชัดเจน แต่จะกลายเป็น ‘กับดัก’ ทันทีสำหรับผู้ที่เข้ามาด้วยความโลภโดยปราศจากเกราะป้องกัน 

เพราะในโลกของ Forex ความสำเร็จไม่ได้วัดกันที่ใครทำกำไรได้สูงสุดในวันเดียว แต่วัดที่ ใครสามารถรักษาเงินทุนและเติบโตได้อย่างยั่งยืนในระยะยาว

 

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Forex

เทรด Forex ต้องใช้เงินขั้นต่ำเท่าไหร่ถึงจะเริ่มต้นได้?

จำนวนเงินขั้นต่ำในการเทรด Forex ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ที่เลือกใช้และประเภทบัญชี

บัญชี Micro หลายโบรกเกอร์เปิดให้เริ่มต้นได้ด้วยเงินเพียง 10-100 ดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 350-3,500 บาท) โดยสามารถเทรดด้วย Lot ขนาดเล็ก (Micro Lot = 1,000 หน่วย) ซึ่งเหมาะสำหรับมือใหม่ที่ต้องการเรียนรู้ด้วยเงินจริงโดยไม่เสี่ยงมาก

บัญชี Standard มักกำหนดเงินฝากขั้นต่ำราว 100-500 ดอลลาร์ขึ้นไป และเทรดด้วย Standard Lot (100,000 หน่วย) ซึ่งให้ทั้งกำไรและขาดทุนที่มากกว่าตามสัดส่วน

อย่างไรก็ตาม แม้โบรกเกอร์จะอนุญาตให้เริ่มด้วยเงินน้อย แต่ในทางปฏิบัติ การเทรด Forex ด้วยเงินทุนที่น้อยเกินไปจะทำให้มี "ระยะหายใจ" (Margin) แคบมาก เพียงราคาผันผวนเล็กน้อยก็อาจถูกบังคับปิดสถานะ (Margin Call) ได้ทันที นักเทรดที่มีประสบการณ์จึงแนะนำว่าควรมีเงินทุนอย่างน้อย 500-1,000 ดอลลาร์ สำหรับการเทรดจริงอย่างจริงจัง และต้องเป็น เงินเย็น ที่พร้อมรับความเสี่ยงได้ทั้งหมด

 

Forex กับหุ้นต่างกันอย่างไร แบบไหนเหมาะกับมือใหม่มากกว่า?

ทั้งสองตลาดมีลักษณะเฉพาะที่แตกต่างกันอย่างชัดเจน

ตลาด Forex เปิดทำการ 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ มีสภาพคล่องสูงมากเพราะเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดในโลก สามารถทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง (Long/Short) ได้ง่าย และมี Leverage สูง แต่ความผันผวนในระยะสั้นรุนแรง ข่าวเศรษฐกิจโลกส่งผลกระทบทันที และ Leverage ที่สูงเป็นดาบสองคมที่ทำให้ขาดทุนหนักได้เช่นกัน

ตลาดหุ้น มีชั่วโมงซื้อขายจำกัดตามเวลาตลาดแต่ละประเทศ มีข้อมูลพื้นฐานให้วิเคราะห์ชัดเจนกว่า เช่น งบการเงิน ผลประกอบการ เงินปันผล และมักเหมาะกับการลงทุนระยะยาวมากกว่า

สำหรับมือใหม่ หุ้นเป็นจุดเริ่มต้นที่ปลอดภัยกว่า เพราะมีข้อมูลให้ศึกษาอย่างเป็นระบบ ความผันผวนไม่รุนแรงเท่า Forex และไม่มี Leverage ที่สูงจนอาจขาดทุนเกินเงินลงทุน ส่วน Forex เหมาะกับผู้ที่มีความรู้ด้านเศรษฐกิจมหภาค มีวินัยในการบริหารความเสี่ยง และพร้อมอุทิศเวลาในการเรียนรู้อย่างจริงจัง

 

ช่วงเวลาไหนที่เหมาะที่สุดสำหรับการเทรด Forex?

แม้ตลาด Forex จะเปิด 24 ชั่วโมง แต่ไม่ใช่ทุกช่วงเวลาที่จะให้โอกาสในการเทรดเท่ากัน เพราะสภาพคล่องและความผันผวนขึ้นอยู่กับว่า Session ไหนของโลกกำลังเปิดทำการ

Session เอเชีย (Tokyo) เวลาประมาณ 06:00-15:00 น. ตามเวลาไทย ตลาดมีความผันผวนค่อนข้างต่ำ เหมาะกับการเทรดคู่เงินที่เกี่ยวข้องกับเยนญี่ปุ่น (JPY) และดอลลาร์ออสเตรเลีย (AUD)

Session ยุโรป (London) เวลาประมาณ 14:00-23:00 น. ถือเป็นช่วงที่มีปริมาณการซื้อขายสูงที่สุด เพราะลอนดอนเป็นศูนย์กลางตลาด Forex ของโลก คู่เงินหลักอย่าง EUR/USD, GBP/USD จะมีสภาพคล่องและความผันผวนสูง

Session อเมริกา (New York) เวลาประมาณ 19:00-04:00 น. ช่วงที่ทับซ้อนกับ Session ยุโรป (ประมาณ 19:00-23:00 น.) เป็นช่วงที่ตลาดคึกคักที่สุด เพราะทั้งสองตลาดใหญ่เปิดพร้อมกัน

สำหรับนักเทรดชาวไทย ช่วงเย็นถึงค่ำ (ราว 16:00-23:00 น.) เป็นช่วงที่เหมาะสมที่สุด เพราะตรงกับ Session ยุโรปและช่วงทับซ้อนกับอเมริกา ทำให้มีสภาพคล่องสูง Spread แคบ และเหมาะกับคนที่ทำงานประจำกลางวัน


In summary, FX investment is the same as all other investments which consist of advantages and disadvantages, profit and loss. Before starting the trading in FX market, you’d better study complete information, i.e., select professional brokers, trading mechanism, tools, basic knowledge about investments, and understand macroeconomics. Most importantly, make sure to diversify your investment to an array of assets and don’t throw away all your money in FX investment only. Gradually review your port investment to hit your investment goal. Good luck!  

Nipapun Poonsathiensap CFP®, ACC 

Independent Financial Planner, Writer and Lecturer 

ผลิตภัณฑ์และบริการที่เกี่ยวข้อง

การลงทุน

WEALTH4U

ผู้ช่วยด้านการลงทุน บนแอป SCB EASY
แนะนำกองทุนแบบรู้ใจเฉพาะคุณ
ยิ่งใช้ ยิ่งรู้ใจ ยิ่งลงทุนง่ายยย

การลงทุน

การลงทุน

เริ่มต้นอย่างมั่นใจ เติมเต็มเป้าหมายการลงทุน ด้วยกองทุนหลากหลายจาก SCB

เรื่องอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง

เรื่องอื่นๆ ที่คุณอาจสนใจ