因此,利率风险解决方案管理对于企业家而言极其重要,能够有效地规划企业成本、收入以及融资计划。利率风险管理工具有以下几种形式 :
利率掉期交易 能有效地规划利息成本 |
利率封顶 能确定利率上限水平 |
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(Interest Rate Swap) |
(Cap) |
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转换成浮动利率形式。 |
转换成固定利率形式。 |
公司为了避免承担浮动利率所带来的负担,可购买我行的利率风险管理服务,锁定并确保利率不会超过所期望的利率。 |
公司估计利率将会上升,同时需要降低因利率上升所带来的负担。 |
公司估计利率将会下降,同时需要获得利率下降所带来的收益。 |
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优点 拥有降低利率负担的机会。
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优点 具有高弹性,可以选择是否要享用利率风险管理的权利。
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局限性 在拆出利率下降的情况下,客户可能有失去因利率下降的利息支付机会。 |
局限性 在拆出利率上升的情况下,客户可能会增加支付更高的利息负担。 |
局限性 签订合约当日需要收取服务费。 |
备注: 客户在不需要取消原先贷款合同的情况下可享用利率掉期交易服务。
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