详细

在进行外币交易时,无论是货物、服务贸易还是海外投资,企业家难以避免金币汇率波动所带来的影响,因此外汇风险管理对企业家而言极其重要,其风险管理能降低企业风险,同时也能有效地规划企业成本、收入以及融资计划。

规避汇率波动的风险。

能有效地调整企业成本和收入。

金融风险管理工具可分为以下3种:

即期外汇交易
远期外汇合约
汇率保护
于2个工作日内完成外汇交易和交割服务。
通过签订远期外汇合约, 预先商定并明确币种、金额和汇率等交易条件,在合约规定时间进行交割(至少需2个工作日)。
可确保外汇交易时拥有满意的汇率。
优点
优点
优点
可便捷地兑换多种外汇币种。 无需担心浮动不定的外汇汇率,客户可提前锁定汇率以便及时调整企业成本和收入,规避汇率波动风险。
· 在进行外汇交易时,可让客户拥有满意的汇率,甚至比Spot (即期外汇交易)或Forward (远期外汇合约)的汇率更好。
    · 具有较高的弹性。客户可选择是否要使用利率风险管理的权利。
局限性
局限性
局限性
由于汇率波动不定,其风险可能会给客户带来不利的影响。

· 由于此项服务属于信贷类,客户需在本行开通信用额度。

· 由于预先锁定了汇率,客户有可能会失去增加收入或者降低成本的机会。

· 客户交割当日实际汇率与提前预定汇率的差异,可能不利于客户。

签订合约当天将收取服务费。
备注 :
  备注 :
客户可以选择以下3种交割形式: 客户必须提供相关的汇率风险管理资料,如下:
· 即日交割 1. 兑换币种
· 次日交割 2. 所期望的汇率
· 即期交割(成交后的第二个工作日) 3. 汇率风险款额
  4. 汇率风险时间