บริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน FORWARD CONTRACT

ดูผลิตภัณฑ์สินเชื่อเพื่อธุรกิจ

สินเชื่อเพื่อความยั่งยืนธุรกิจ สนับสนุนธุรกิจ SME เป็นธุรกิจยั่งยืน

โครงการสินเชื่อ SME Total Solution สนับสนุนวงเงินสินเชื่อหมุนเวียนหลากหลายรูปแบบ

สินเชื่อเงินทุนหมุนเวียน บริการวงเงินสินเชื่อหมุนเวียนเพื่อธุรกิจ SME ที่ให้คุณสามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้อย่างครบวงจร

มาตรการจากภาครัฐ

โครงการสินเชื่อสนับสนุนผู้รับเหมางานภาครัฐ สนับสนุนวงเงินสินเชื่อหมุนเวียนหลากหลายรูปแบบ ครอบคลุมทุกขั้นตอนของงานรับเหมาก่อสร้าง

สินเชื่อเพื่อการลงทุนระยะยาว สินเชื่อ SME ระยะยาวเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ถาวร

โครงการสินเชื่อเพื่อการค้าต่างประเทศ สินเชื่อเพื่อสนับสนุนธุรกิจส่งออกและนำเข้า

หนังสือค้ำประกัน บริการออกหนังสือค้ำประกันให้แก่ลูกค้าที่ประสงค์จะยื่นประมูลงาน หรือ ติดต่อ ทำสัญญากับหน่วยราชการ หรือผู้รับประโยชน์อื่น ๆ

คำนวณสินเชื่อง่ายๆ
วางแผนการเงินล่วงหน้าได้อย่างง่ายดาย ด้วยโปรแกรมคำนวณสินเชื่อของเรา

รายละเอียดผลิตภัณฑ์

ลักษณะบริการ

FORWARD CONTRACT คือ สัญญาซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าที่มีกำหนดส่งมอบเงินตราต่างประเทศมากกว่า 2 วันทำการขึ้นไป โดยมีการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward rate) สกุลเงิน จำนวนเงิน และวันครบกำหนดสัญญาไว้ล่วงหน้าตั้งแต่วันทำสัญญา

ตัวอย่างการคิดอัตราแลกเปลี่ยน

Forward Rate อายุ 3 เดือน (35.03) = Spot Rate* (35.00) + Swap Point* (+0.01 บาท/เดือน)

*Spot Rate คือ อัตราแลกเปลี่ยน ณ ปัจจุบันที่ใช้ในการแลกเงินเพื่อส่งมอบทันที

*Swap point คือ ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างเงิน 2 สกุลที่ลูกค้าต้องการทำรายการ

ประโยชน์ที่ได้รับจากบริการ

ทราบต้นทุนและประมาณการรายได้
ที่เกิดจากอัตราแลกเปลี่ยนตั้งแต่วันที่จอง Forward Contract
ลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
และไม่มีค่าธรรมเนียมในการจอง

จุดเด่น

จุดเด่นของผลิตภัณฑ์

ไม่ต้องลุ้นอัตราแลกเปลี่ยนรายวัน ควบคุมต้นทุนการเงินได้แน่นอน

จองอัตราแลกเปลี่ยนไว้ล่วงหน้า
ลดความเสี่ยงต้นทุนนำเข้า-ส่งออก
รู้รายรับ-รายจ่าย
ให้เจ้าของธุรกิจ SME สบายใจแน่นอนแม้ค่าเงินผันผวน
ไม่ต้องคอยเช็คเรท
มีเวลา บริหารธุรกิจได้อย่างเต็มที่
บริหารต้นทุนดี
ช่วยเพิ่มผลกำไรธุรกิจ

เอกสาร

เอกสารประกอบการสมัคร

ข้อมูลงบการเงินที่ผ่านมาตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
ข้อมูลรายงานเครดิตบูโร Credit Bureau อายุไม่เกิน 1 เดือน
สำเนาหนังสือรับรองบริษัทจากกระทรวงพาณิชย์ (ระยะเวลาการออกเอกสารไม่เกิน 1 เดือน)
รายงานการประชุมบริษัทที่ระบุวัตถุประสงค์ในการขอใช้บริการ Forward Contract
สำเนาบัตรประชาชนและทะเบียนบ้านของผู้มีอำนาจลงนามแทนบริษัท
สำเนาบัตรประชาชนและทะเบียนบ้านของผู้ค้ำประกัน (กรณีไม่ใช่กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม และถ้ามี)

หมายเหตุ

เงื่อนไขเป็นไปตามธนาคารกำหนด
ธนาคารขอสงวนสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงข้อกำหนดเงื่อนไข และระยะเวลาโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า

ไฮไลท์ผลิตภัณฑ์นี้
• ล็อกอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า ลดความเสี่ยงจากค่าเงินผันผวน
• รู้ต้นทุนและกำไรล่วงหน้า วางแผนธุรกิจได้แม่นยำ
• ไม่ต้องคอยติดตามอัตราแลกเปลี่ยนทุกวัน
• เพิ่มความมั่นใจทุกดีลนำเข้า-ส่งออก

สนใจสมัคร

Forward Contract คืออะไร?

Forward Contract คือ สัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า ที่ช่วยล็อกอัตราแลกเปลี่ยนในอนาคต เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของค่าเงิน

ทำไมธุรกิจต้องใช้ Forward Contract?

เพราะการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนสามารถส่งผลกระทบต่อกำไร หากธุรกิจต้องจ่ายหรือรับเงินต่างประเทศ การใช้ Forward Contract จะช่วยควบคุมต้นทุนและทำงบประมาณได้แม่นยำขึ้น

Forward Contract เหมาะกับธุรกิจแบบไหน?

เหมาะกับธุรกิจที่มีการรับหรือจ่ายเงินต่างประเทศเป็นประจำ เช่น ผู้นำเข้า–ส่งออก ผู้รับงานต่างประเทศ และธุรกิจที่ต้องบริหารความเสี่ยงด้านค่าเงิน

Forward Contract ทำงานอย่างไร?

เมื่อทำสัญญา Forward กับธนาคาร คุณและธนาคารจะตกลงอัตราแลกเปลี่ยนและวันครบกำหนดไว้ล่วงหน้า เมื่อถึงวันครบกำหนด ธนาคารจะดำเนินการแลกเงินตามอัตราที่ตกลงไว้ ไม่ว่าจะเป็นอัตราในตลาดจริงในวันนั้น

Forward Contract ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันหรือไม่?

โดยปกติธนาคารอาจต้องประเมินเครดิตหรือหลักประกันขึ้นกับ Business Flow ของลูกค้าและนโยบายธนาคารด้านบริหารความเสี่ยง

Forward Contract มีค่าใช้จ่ายอย่างไร?

ไม่มีค่าใช้จ่ายในการจอง จะมีส่วนต่างที่เป็น Premium หรือ Discount ซึ่งเกิดจากส่วนต่างของดอกเบี้ยสกุลที่จองกับสกุลเงินบาท

บริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
FORWARD CONTRACT