เงื่อนไขและหลักเกณฑ์การนับรวมสินทรัพย์ 

ยอดสินทรัพย์รวมกับธนาคาร หมายถึง ยอดรวมในบัญชีเงินฝากที่เป็นสกุลเงินบาท และ/หรือ บัญชีเงินฝากที่เป็นสกุลเงินตราต่างประเทศ และ/หรือ ค่าเบี้ยประกันที่ชำระในปีปัจจุบัน และ/หรือ เงินลงทุนผ่านธนาคารในกองทุนรวม ภายใต้การบริหารของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จํากัด (เช่น กองทุน SSF/LTF/RMF, Term Fund เป็นต้น) และ/หรือ เงินลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) ภายใต้การบริหารของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ของบริษัทดังกล่าว และลูกค้าได้รับการส่งต่อจากธนาคาร (Referral) ไปยังบริษัทดังกล่าวเพื่อพิจารณาการลงทุน กองทุนภายใต้โครงการขายแบบเปิด (Open Architecture) ทั้งหมด และ/หรือ ตั๋วแลกเงินที่ออกโดยธนาคาร และ/หรือ หุ้นกู้ ที่ออกโดยธนาคาร และ/หรือ บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จํากัด (มหาชน) และ/หรือ หุ้นกู้ด้อยสิทธิธนาคาร ไทยพาณิชย์ที่มีระยะเวลา 6 เดือนขึ้นไป (ไม่รวมหุ้นกู้ด้อยสิทธิอื่น) และ/หรือ เงินลงทุนผ่านบริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด ในประเภทสินทรัพย์ที่ธนาคารกำหนด ได้แก่ กองทุนรวม, กองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) และหุ้นกู้อนุพันธ์ (Structured Notes) ทั้งนี้ ไม่รวมเงินสด, หุ้นไทย, หุ้นต่างประเทศ, ตราสารแสดงสิทธิในหลักทรัพย์ต่างประเทศ (DR), ตราสารหนี้, หุ้นกู้ (ยกเว้นหุ้นกู้อนุพันธ์), ตราสารอนุพันธ์อื่น (เช่น สัญญาซื้อขายล่วงหน้าใน TFEX และ US Options) และสินทรัพย์ดิจิทัล เฉลี่ย 6 เดือน เป็นจำนวนเงิน ตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป ทั้งนี้ กรณีบัญชีเงินฝากหรือกองทุนเป็นบัญชีร่วม ธนาคารจะคำนวณยอดเงินฝากหรือยอดรวมกองทุน หารด้วยจำนวนเจ้าของบัญชีร่วมแล้วจึงคิดคำนวณเป็นยอดสินทรัพย์รวมของเจ้าของบัญชีร่วมแต่ละคน เช่น ลูกค้ามีเงินฝากในบัญชีร่วม เป็นจํานวนเงิน 2 ล้านบาท โดยบัญชีดังกล่าวมีเจ้าของบัญชีร่วมจำนวน 2 คน จํานวนเงินที่จะนํามาคิดคำนวณเป็นยอดสินทรัพย์รวมจะเป็นจำนวนเงินคนละ 1 ล้านบาท