bg_pvb.jpg

ที่ปรึกษาส่วนบุคคล

ธนบดีธนกิจมีทีมเจ้าหน้าที่บริหารการลงทุนส่วนบุคคล คอยให้บริการลูกค้าเพื่อตอบสนองต่อความต้องการ ที่ปรึกษาการลงทุนที่มีประสบการณ์ และความเชี่ยวชาญเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนประเภทต่างๆ ตลอดจนถึงวิเคราะห์สภาวการณ์ในตลาดเงินและตลาดทุน เพื่อให้คำแนะนำที่เหมาะสมและเป็นประโยชน์ต่อการลงทุนของลูกค้าทั้งในระยะสั้น ระยะปานกลาง และระยะยาว โดยเจ้าหน้าที่บริหารการลงทุนส่วนบุคคล จะให้บริการลูกค้าของธนบดีธนกิจ สรุปเป็นขั้นตอนได้ดังนี้

  • ทำการประเมินระดับความสามารถในการรับความเสี่ยงจากการลงทุนของลูกค้า โดยใช้แบบสอบถามที่ทางธนบดีธนกิจ ได้จัดทำขึ้นเป็นการเฉพาะ
  • ให้คำปรึกษาแนะนำแก่ลูกค้า ในการกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนโดยวิธีกระจายเงินลงทุนไปในสินทรัพย์ลงทุนประเภทต่างๆ
  • ให้คำแนะนำลงทุนที่มีความพิเศษเฉพาะบุคคล สำหรับการลงทุนในผลิตภัณฑ์ลงทุนประเภท ต่างๆ อาทิเช่น กองทุนรวม กองทุนส่วนบุคคล ตราสาร Structured Note และผลิตภัณฑ์การลงทุนส่วนบุคคลอื่นๆ
  • ร่วมสรรค์สร้างผลิตภัณฑ์การลงทุนในรูปแบบต่างๆ เพื่อตอบสนองความต้องการลงทุนของลูกค้าที่หลากหลาย และมีการเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา
  • เฝ้าติดตามดูสถานการณ์ของผลตอบแทน จากการลงทุนของลูกค้า เพื่อจะได้ให้คำแนะนำลงทุน ที่เหมาะสมต่อไป

ระดับของความเสี่ยงจากการลงทุนที่ลูกค้ายอมรับได้
(Client’s Investment Risk Tolerance)

ธนบดีธนกิจได้ทำการศึกษา และจำแนกความสามารถในการรับความเสี่ยงจากการลงทุนของลูกค้าออกเป็น 4 ระดับโดยมีรายละเอียดดังต่อไปนี้

ระดับที่ 1

นักลงทุนประเภทที่เป็น Capital Preservation คือ นักลงทุนประเภทที่รับความเสี่ยงได้น้อย ที่สุด การลงทุนของนักลงทุนในกลุ่มนี้จะมุ่งเน้นไปที่การรักษาเงินต้นไม่ให้สูญหายไปเป็น สำคัญ ถึงแม้ว่าผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนอาจจะน้อยมาก จนไม่สามารถเอาชนะ เงินเฟ้อได้ก็ตาม

ระดับที่ 2

นักลงทุนประเภทที่เป็น Current Income คือ นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อย การลงทุน ของนักลงทุนในกลุ่มนี้ต้องการได้รับผลตอบแทนที่คงที่และสม่ำเสมอ โดยที่อัตราของ ผลตอบแทนควรจะต้องสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อและ/หรือ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากของธนาคาร พาณิชย์ทั่วไป ซึ่งผลตอบแทนที่ได้จากการลงทุนอาจถูกนำไปใช้จ่ายเพื่อการครองชีพ ของนักลงทุนด้วย

ระดับที่ 3

นักลงทุนประเภทที่เป็น Income & Growth คือ นักลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยง ได้ปานกลาง การลงทุนของนักลงทุนในกลุ่มนี้ต้องการได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ บวกกับการเติบโตของเงินลงทุนด้วยบ้างเมื่อเวลาผ่านไป นักลงทุนอาจจะเผชิญสภาวะ ที่เงินลงทุนของตนลดมูลค่าลงไปได้บ้าง แต่ต้องไม่มากและบ่อยครั้งจนเกินไป

ระดับที่ 4

นักลงทุนประเภทที่เป็น Growth คือ นักลงทุนประเภทที่รับความเสี่ยงได้ค่อนข้างมาก การลงทุนของนักลงทุนในกลุ่มนี้ต้องการให้ได้ผลตอบแทนสูง โดยที่นักลงทุนสามารถ เผชิญสภาวะที่เงินลงทุนของตนลดมูลค่าลงไปได้บางส่วน ก่อนที่จะเติบโตกลับมา จนมีมูลค่าที่เพิ่มมากขึ้นกว่าเดิมในที่สุดเมื่อเวลาผ่านไป

การกระจายสินทรัพย์ลงทุนของลูกค้าธนบดีธนกิจ
(Asset Allocation for the PrivateClient)

ธนบดีธนกิจมีการจำแนกสินทรัพย์ลงทุน ออกเป็นหลายประเภท เพื่อที่จะให้ลูกค้า ได้มีการกระจายความเสี่ยงจากการลงทุน ออกไปในสินทรัพย์ต่างประเภทกัน การกระทำดังกล่าวจะช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุนให้กับลูกค้าได้เป็นอย่างดี

  • สินทรัพย์ประเภทที่เป็นเงินสด เงินฝากธนาคาร หรือ เงินลงทุนระยะสั้น(Cash or Cash Equivalent)
  • สินทรัพย์ประเภทที่เป็นตราสารแห่งหนี้ มีความเสี่ยงในระดับของรัฐบาล(Government Bond)
  • สินทรัพย์ประเภทที่เป็นตราสารแห่งหนี้ มีความเสี่ยงในระดับขององค์กรภาคเอกชน(Debenture)
  • สินทรัพย์ประเภทที่เป็นตราสารแห่งทุน (Equity)
  • สินทรัพย์ประเภทที่เป็นตราสาร Structured Note (Structured Product)

สินทรัพย์ในแต่ละประเภทเหล่านี้ จะถูกนำไปจัดสัดส่วนเป็น 4 รูปแบบ (Portfolio Models) เพื่อที่จะนำเสนอให้กับลูกค้าของธนบดีธนกิจได้พิจารณาลงทุนต่อไป ทั้งนี้ การนำเสนอรูปแบบ สัดส่วนใดๆ ให้กับลูกค้าจะต้องคำนึงถึงระดับของความเสี่ยงจากการลงทุน ที่ลูกค้าสามารถ จะยอมรับได้ด้วย

  • รูปแบบที่ 1 Capital Preservation Portfolio Model
  • รูปแบบที่ 2 Current Income Portfolio Model
  • รูปแบบที่ 3 Income and Growth Portfolio Model
  • รูปแบบที่ 4 Growth Portfolio Model